상한제 확인한다고 소득분위 자료를 달라는데 고객이 왜 주냐고 하세요

상한액이 소득 구간에 따라 다르게 정해지니 환급 예상액을 계산하려면 구간을 알아야 해서 요청이 오는 거예요. 다만 소득 자체가 아니라 "상한제 적용 구간 확인"이 목적이니, 공단에서 발급하는 상한제 관련 확인서로 대체 가능한지 보험사에 물어보시면 소득 정보 노출을 줄일 수 있어요.

요청 자체가 통상적이긴 한데 거절한다고 심사가 무조건 멈추는 건 아니에요. 자료가 없으면 보험사가 환급 예정액을 산정 못 해서 지급을 보류하거나, 반대로 사후 정산 조건으로 먼저 지급하는 경우도 있어요. 어느 쪽인지는 회사 실무마다 달라서 "자료 없이 진행하면 어떻게 되는지"를 문서로 답 받아 두시는 게 좋습니다. 고객이 끝까지 안 내겠다고 하면 그 선택의 결과를 알고 정하시게 해야 해요.