갈아탄 계약이라 예전 증권 기준으로 봐야 하는지 판단이 안 서요

Question

기존 계약을 정리하고 새 상품으로 옮긴 분입니다.
보험사가 문제 삼는 이력은 예전 계약 가입 이후에 생긴 거예요.
새 계약 청약 시점 기준으로 보면 알렸어야 하는 것 같은데
고객은 계속 유지해온 계약이라고 생각하고 계셔서 난감합니다.

회사근처 · Answer

승계인지 신규 청약인지가 먼저입니다. 대부분의 갈아타기는 기존 계약 해지와 신규 청약이라 새 청약서 기준으로 다시 봅니다. 계약 관계 서류에서 신규 청약서가 따로 작성됐는지 확인하시고 그렇다면 그 청약일이 기준입니다. 고객께는 유지가 아니라 새로 가입한 계약이라는 점을 서류로 보여드리는 게 설명이 빠릅니다.

보완요청받은계약자 · Answer

신규 청약서가 따로 있었습니다. 서류 보여드리겠습니다.

갈아탄 계약이라 예전 증권 기준으로 봐야 하는지 판단이 안 서요

답변 2

실무 Q&A의 다른 글