자문 동의를 안 하겠다는 고객께 뭐라고 말씀드려야 할까요

권하거나 말리지 마시고 절차만 설명하세요. 동의하지 않을 경우 심사가 어떻게 진행되는지는 보험사에 서면으로 물어서 그 답을 그대로 전달하시는 게 안전합니다. 손사가 추측으로 설명했다가 나중에 다르게 흘러가면 그게 그대로 민원이 됩니다.

한 가지 더 보실 게 있어요. 동의서 양식에 자문 범위와 제공 자료 범위가 어떻게 적혀 있는지요. 특정 사안에 한정된 동의인지 이후 모든 심사에 포괄적으로 쓰이는 문구인지에 따라 고객이 느끼는 부담이 달라집니다. 범위가 넓게 적혀 있으면 한정해 달라고 요청해볼 여지가 있어서 무조건 거부와 무조건 동의 사이에 선택지가 하나 더 생겨요.