어르신 고객이 앱 아이디랑 비밀번호를 알려주며 대신 청구해달라시는데요

고객이 원해도 타인 계정으로 로그인해서 본인 인증을 대신하는 건 하지 마세요. 나중에 청구 내용에 문제가 생기면 접속 기록이 설계사 쪽으로 남아 있어서 설명이 안 돼요. 소속 회사 규정으로도 금지하는 곳이 대부분이에요.

거절이 아니라 다른 길을 안내하는 쪽으로 말씀드리면 서운해하지 않으세요. 앱 대신 서면 청구서를 우편이나 팩스로 내는 방법, 콜센터에 전화해서 접수 절차를 밟는 방법, 가족을 대리인으로 지정해 위임장으로 청구하는 방법이 있어요. 설계사는 서면 청구서를 뽑아 드리고 작성을 옆에서 도와드린 뒤 서명은 본인이 하시게 하면 돼요. 그 정도면 고객도 충분히 도움받았다고 느끼세요.