저축인 줄 알았다는 종신보험 민원인데 심사 쪽에서 뭘 봐야 하나요

금감원 보도자료에 이 유형의 기준선이 있어요. 상품설명서 자필 서명과 모니터링 답변이 정상이면 취소 권고가 어렵고, 설계사가 증권이나 안내 자료에 저축으로 오인할 문구를 임의로 적었거나 모니터링 답변을 유도한 것이 확인된 건은 취소 권고가 나왔어요. 그러니 서명과 모니터링 외에 설계사가 고객에게 준 자료와 문자, 메모가 있는지를 봐야 해요.

갈아타기 민원인지도 확인하세요. 기존 계약을 해지하고 새로 든 경우면 부당승환 문제가 따로 있고, 그건 별도 기준으로 봐요. 청약 시점 전후로 같은 고객의 다른 계약 해지 이력이 있는지 조회해 두면 답변서 쓸 때 빠짐이 없어요.

심사 담당자에게 판매 민원이 배정된 것 자체가 좀 이상해요. 판매 과정 확인은 모집 관리 부서가 설계사와 자료를 갖고 있어서 그쪽이 해야 하는 일이에요. 혼자 붙들지 말고 전담 부서에 이 건은 모집 관련이라 어느 부서가 주관하는지 확인하세요. 심사 쪽이 할 일은 청구가 걸려 있다면 그 부분에 한정하는 게 맞아요.