결재 올리기 전에 뭘 마지막으로 확인해야 할지 걱정돼요

올리기 전에 훑는 순서를 하나 만들어두시면 이 불안이 많이 줄어듭니다. 제가 권하는 건 이 정도예요. 먼저 증권으로 돌아가세요. 가입된 담보와 특약을 다시 세어보고 검토에서 빠진 담보가 없는지 확인합니다. 마지막에 특약 하나 튀어나오는 일이 제일 많습니다. 그다음 담보 정의의 요건마다 어느 자료로 확인했는지 한 줄씩 붙여보세요. 자료 이름이 안 적히는 요건이 있으면 그게 아직 안 끝난 부분입니다. 세 번째로 날짜를 맞춰보세요. 진단일, 발병일, 내원일, 보장개시일, 청구일. 서류마다 다르게 적힌 게 있으면 왜 다른지가 설명돼 있어야 합니다. 네 번째는 고객 커뮤니케이션 기록입니다. 언제 무엇을 안내드렸는지, 확정되지 않은 내용을 확정처럼 말한 부분이 없는지요. 마지막으로 사유 기재를 소리 내어 한 번 읽어보세요. 읽어서 무슨 말인지 모르겠으면 받는 사람도 모릅니다. 케이스마다 챙길 게 조금씩 다를 수 있지만 이 다섯 개면 큰 사고는 대체로 막히는 편이에요.

뇌경색 건이면 결재 전 점검표를 약관 조문에 맞춰 만들 수 있습니다. 순서는 담보 범위, 진단확정 요건, 날짜, 지급 절차 네 칸입니다. 첫째, 담보 범위입니다. 뇌경색증(I63)이 담보에 들어가는지는 담보 이름이 아니라 약관 별표의 코드 목록으로 확인합니다. 공개된 약관 기준으로 뇌출혈 담보는 I60 · I61 · I62이고, 뇌졸중 담보는 I63을 넣되 I64 포함 여부가 상품마다 다르며, 뇌혈관질환 담보는 I60~I69입니다. 둘째, 진단확정 요건입니다. 뇌졸중의 진단확정 문구는 개별 상품 약관에 있고, 의사가 병력과 신경학적 검진에 뇌 CT · MRI · 뇌혈관조영술 등을 기초로 하도록 돼 있습니다. 판독지의 급성 · 진구성 표현과 신경학적 결손 기록이 진단서 코드와 맞는지, 주진단인지 부진단인지 확인합니다. 셋째, 날짜입니다. 발병일 · 진단확정일 · 보장개시일 · 청구일을 한 줄에 놓습니다. 넷째, 지급 절차입니다. 표준약관은 서류 접수 후 3영업일 안 지급, 조사 시 접수일부터 30영업일 안의 지급예정일 통지와 추정 보험금 50% 이내 가지급을 정하므로 접수일과 통지 여부를 기재합니다. 이 네 칸에 자료 이름을 채워 넣고 비는 칸이 없을 때 올리십시오.