고객 실손이 몇 세대인지 증권만 보고 알 수 있는 방법이 있나요

세대는 판매 시기로 나뉘어서 증권의 최초 계약일이 기준이에요. 금융위 자료에 세대별 판매 시기 표가 있으니 그 표에 계약일을 대보면 돼요. 회사 앱 계약 상세에서 세대나 약관 버전을 표시해 주는 곳도 있어요.

계약일로 세대를 짚었더라도 자기부담 비율 같은 숫자를 고객께 말씀드릴 땐 그 계약 약관을 열어서 확인하고 말하세요. 같은 세대 안에서도 시기에 따라 표준형과 선택형이 갈리거나 특약 구성이 다른 경우가 있고, 전환 계약이면 계약일과 실제 약관 세대가 다를 수도 있어요. 증권에 특약 이름으로 비급여 특약이 따로 나뉘어 있으면 최근 세대라는 힌트가 되긴 해요.

혹시 그 계약이 예전 실손에서 새 세대로 전환한 이력이 있나요? 전환 계약이면 최초 계약일이 아니라 전환일 기준 약관이라 세대가 달라져서요.